通過標(biāo)準(zhǔn)化的交易處理和更好的監(jiān)管合規(guī)來確保效率

新加坡2022年5月18日 /美通社/ -- 由Apax Partners基金建議擁有的總部位于新加坡的 Azentio Software（以下簡稱"Azentio"）今天宣布，總部位于加納的全球數(shù)字支付解決方案公司BigPay使用Azentio的金融犯罪檢測和管理解決方案（FCDMS）Amlock?開啟實時監(jiān)控。

Amlock?將通過在線工作流程系統(tǒng)滿足BigPay對高效交易監(jiān)控流程的要求。該工作流程的一個獨特功能是系統(tǒng)能夠集合或鏈接屬于同一個客戶的賬戶，并根據(jù)單一案例ID調(diào)查所有交易和潛在預(yù)警信息。

隨著來自銀行和移動錢包等多種來源的不同交易形式增多，BigPay面臨著業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)。公司迫切需要制定標(biāo)準(zhǔn)化的格式來進(jìn)行更多的交易處理。此外，鑒于客戶使用不同的支付模式和賬戶，將客戶與交易聯(lián)系起來也是一項挑戰(zhàn)。

為了應(yīng)對這一挑戰(zhàn)，BigPay選擇Amlock?來將客戶通過不同渠道完成的交易映射到一個獨特的客戶信息文件 (CIF) 代碼中。此外，該解決方案的在線案例工作流程有助于將客戶預(yù)警整合到單一案例ID中，便于進(jìn)行交易監(jiān)控。通過Amlock?的客戶鏈接功能，BigPay現(xiàn)在可以將客戶在各種銀行機(jī)構(gòu)/移動錢包中的賬戶進(jìn)行關(guān)聯(lián)。這將幫助BigPay滿足其獨特的業(yè)務(wù)模型要求。

BigPay目前與World Remit、Ria Money Transfer、Western Union等轉(zhuǎn)賬運(yùn)營商（MTO）合作以處理支付業(yè)務(wù)，并計劃進(jìn)一步擴(kuò)展其合作伙伴生態(tài)系統(tǒng)。Amlock?提供了監(jiān)控支付所需要的擴(kuò)展性，并根據(jù)基本規(guī)則庫生成相關(guān)預(yù)警通知。

此外，Amlock?的案例工作流程有助于將與同一客戶相關(guān)的各種預(yù)警分組，以便對任何可疑活動進(jìn)行整體審查。這使得BigPay能夠充分遵守加納銀行和加納金融情報中心（金融情報中心）制定的條例和準(zhǔn)則，并遵守《反洗錢法修正案》。Amlock?還可根據(jù)加納的監(jiān)管要求生成可疑交易報告。

BigPay董事總經(jīng)理Issac Tetteh表示："我們可以證明Azentio項目團(tuán)隊的專業(yè)精神和創(chuàng)造力為我們提供了所需的支持。他們對成功完成該項目的貢獻(xiàn)和承諾令人矚目。項目負(fù)責(zé)人Rajesh Gedela及其團(tuán)隊確保了我們的業(yè)務(wù)目標(biāo)得以實現(xiàn)。我們有信心向?qū)で蠓聪村X解決方案合作伙伴的任何企業(yè)推薦Azentio的服務(wù)。"

Azentio首席執(zhí)行官Tony Kinnear表示："我們很高興能與BigPay合作。Bigpay盡管是一家新的市場參與者，但卻將數(shù)字支付解決方案提升到了新的高度。我相信，Amlock?包括其在線案例工作流程工具在內(nèi)的高級功能，將幫助BigPay確保在整個客戶生命周期內(nèi)保持客戶記錄的準(zhǔn)確性并改進(jìn)對相關(guān)風(fēng)險的管理。"